编者按：最美不过身边人，最好不过身边事。在服务国家战略、地方经济的过程中，上海银行引导员工岗位建功，以身边人身边事的细微执著，将金融的涓涓细流，注入千行百业、千家万户。在与时代同频共振中，书写金融为民的新答卷。
【“造房子”背后的骗局】
“该不会是遭遇诈骗了吧？”看着柜台对面支支吾吾的谢女士，凭借多年的工作经验，上海银行奉城支行服务专员杨大伟心里突然拉响起了“警报”。
近日，年事已高的谢女士来到上海银行奉城支行，准备提取10万元现金用于“建造房屋”。但是面对服务专员杨大伟的“四问一告知”，她却闪烁其词。为了证实疑问，杨大伟主动和谢女士聊起建房的具体细节，如施工团队、建筑材料、预计工期等，谢女士却总是不知所云。
凭借丰富的工作经验，杨大伟立刻意识到事情蹊跷，随即将这一情况上报给合规主管施晓玲，并第一时间拨通了警方的电话。
在警方的支持下，初步认定谢女士极有可能已陷入诈骗陷阱。于是，网点先稳住局面，为谢女士办理取款业务，同时争分夺秒联系谢女士的亲属核实情况。
经与亲属紧急沟通确认，根本不存在建造房屋的情况。真相也逐渐浮出水面：谢女士轻信诈骗分子“超高收益”的承诺，这10万元现金，她正准备亲手交给隐藏在暗处的诈骗分子。在警方和亲属的苦口婆心劝解下，谢女士才如梦初醒，意识到自己险些遭受巨大损失。
【谱写“4部曲”筑牢“防火墙”】
而这已经是奉城支行今年以来拦截的第N个诈骗案例。
奉城支行地处上海市奉贤区奉城镇，服务的客户多为周边十几个村的村民。他们以务农为主，收入来源较为单一，有一些村民法律意识比较淡薄，他们的“养老钱”“血汗钱”很容易成为诈骗分子的目标。
针对这一现状，奉城支行构建“反诈四部曲”工作法，为村民建起一道坚实的反诈“防火墙”。
绷紧“反诈弦”，作为直面客户的一线岗位，网点大堂工作人员时刻绷紧反诈弦，保持高敏感性，严格落实“四问一告知”，仔细甄别每一笔异常交易，形成守护客户财产安全的第一道防线；打造“桥头堡”，中后台联动组建反诈工作专班，通过数据分析、风险监测，对各类业务数据实时监控，共同排查隐患，形成第二道防线；筑牢“防护堤”，与公安机关建立起紧密的信息共享与合作机制，当网点发现疑似诈骗线索时，第一时间请警方快速介入，及时阻断诈骗链条，形成警银联动的第三道防线；奏响“交响乐”，网点工作人员定期走进乡村、社区、校园、企业、商圈，举办专题讲座、发放宣传资料、开展案例剖析，打通宣传教育的“最后一公里”，提升村民反诈“免疫力”，形成全民联防的第四道防线。
奉城支行的反诈工作，也是上海银行消费者权益保护工作的一个缩影。随着经济社会的发展，金融消费者权益保护已成为实现人民美好生活的重要组成部分。上海银行始终将消费者权益保护作为践行“金融为民”的务实举措之一，坚持健全工作机制、强化风险管理，为守护人民群众财产安全、构建和谐的金融消费环境贡献“上银”力量。
素材来源:市南分行
